清洗什么錢將構成洗錢罪?
一、選擇安全可靠的金融機構
合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。
根據《反洗錢法》規定,金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供,確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。
二、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:
•他人借用您的名義從事非法活動;
•可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;
•可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;
•您的誠信狀況受到合理懷疑;
•因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。
三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。
貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護,又是守法公民應盡的義務。
四、主動配合金融機構進行身份識別
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。
為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時,需出示有效身份證件或身份證明文件;
如實填寫您的身份信息;
配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;
回答金融機構工作人員合理的提問。
如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。
金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的,金融機構可中止辦理相關業務。
舉報信箱是北京西城區金融大街35號,32-124信箱,接收單位是中國反洗錢監測分析中心,郵政編碼:100032;
舉報傳真電話:010-88091999;
電子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;
舉報網址:http://www.camlmac.gov.cn/。
所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。